Подпишитесь на нас в Google
Для перевода денег со своей банковской карты на чужую украинцам, возможно, придется пройти несколько уровней верификации, включая разговор с оператором колл-центра банка. Об этом сообщает корреспондент УНИАН.
При проведении транзакции на сумму в несколько тысяч гривень через Приват24 система предложила самостоятельно позвонить на горячую линию для подтверждения. Там сбросили звонок, автоматически перезвонили и попросили дождаться соединения с оператором.
Во время разговора сотрудник банка сверяет анкетные данные собеседника с данными клиента. Пришлось назвать полное имя, дату рождения и кто выдал паспорт.
После этого нужно вслух подтвердить своё желание осуществить денежный перевод и ответить на ряд вопросов. Среди них могут быть следующие:
- Сообщали ли вы свои данные и ПИН-код от карты посторонним лицам?
- Переходили ли вы для совершения транзакции по ссылке в интернете?
- Осуществляете ли вы или получатель торговлю товарами онлайн?
Вопросы сформулированы так, чтобы пользователь дал однозначный ответ. О целевом назначении средств не спрашивали.
На вопрос УНИАН, связано ли усиление контроля за транзакциями с новыми требованиями НБУ, оператор ответила отрицательно.
"Банк проводит проверку, поскольку участились мошеннические схемы. Это не носит постоянный характер", – отметили в колл-центре ПриватБанка.
В то же время четкой суммы перевода, при превышении которой вам предстоит разговор с банком, нет. Так же общаться по телефону в режиме реального времени могут заставить и при проведении транзакции на условную 1 гривню, говорит оператор.
Усиление банковского контроля: что говорят эксперты
Подобные проверки и общение с оператором ждут тех украинцев, с банковских карт которых проводятся нехарактерные для них операции, сказал УНИАН финансовый аналитик Андрей Шевчишин.
"У каждого банка есть своя собственная процедура, финмониторинг, в соответствии с которым банк может любую операцию признать подозрительной и спросить у владельца о проведении данной операции. Многие банки не хотят лезть на рожон и спорить с каждым клиентом. Существует общая пороговая сумма в 50 тыс. грн в месяц. Но вопросы могут возникать и при значительно меньшей сумме, если это операция, нехарактерная для данной карты", – пояснил эксперт.
Среди нехарактерных операций могут быть оплата обучения, оплата товара или погашение долга, приводит примеры эксперт. Причина таких действий банков – борьба с неуплатой налогов и отмыванием средств.
"Нацбанк добавил довольно обширный перечень операций, которые могут вызывать подозрения и требуют дополнительной проверки. Проверка может пройти довольно оперативно, и клиент даже ничего не заметит, а может и немного затянуться. Ключевая цель – борьба с дроперами или финансовыми мулами (лицами, которые передают свои банковские счета другим для отмывания денег, – УНИАН). Сегодня или вчера видел новость о возможном введении уголовной ответственности за предоставление своей карты другим лицам", – говорит Шевчишин.
Он подчеркивает, что в нашем случае мы сами позвонили в банк на горячую линию. В противном случае "звонок из банка" мог бы быть признаком мошенничества.
"За звонком из банка могут скрываться какие-то мошенники. Инициатором звонка не выступает сам банк, это очень важная деталь. Когда вы позвонили, то банк вам перезвонил. Еще одно предупреждение: ни в коем случае не сообщайте свои кодовые слова и другую информацию о банковской карте. Можно объяснить данную операцию", – советует Шевчишин.
Усиление банковского контроля – последние новости
В Украине в последнее время получила распространение практика дроппинга. Дропами называют физических лиц, которые за незначительную плату сдают свою карту в аренду, а другое лицо по своему усмотрению противозаконным образом использует эту карту.
Соответственно, банки и регулятор усиливают борьбу с этим опасным явлением. Так, в мае НБУ применил санкции к одному банку и девяти небанковским финансовым учреждениям за нарушение требований финансового мониторинга и валютного законодательства. Две компании получили самые высокие штрафы по 135,15 млн грн каждая.
