Около 100 страховых компаний в Украине сегодня имеют непрозрачные структуры собственности, ориентировочно 90 владельцев приобретали существенное участие в компаниях без согласования Национального банка или предыдущего регулятора Нацкомфинуслуг.
Читайте такжеОбязательные финнормативы нарушили 46 страховых компаний - НБУ
Об этом сообщил начальник управления лицензирования страховых компаний Департамента лицензирования НБУ Дмитрий Смаль по итогам анализа информации о владельцах страховых компаний, говорится в сообщении регулятора.
Проведенный анализ показал, что существует 4 классические схемы сокрытия бенефициарных владельцев.
- Первая – так называемые "футбольные команды", когда пакет акций компании "дробится" на номинальных акционеров так, чтобы каждый из них владел меньше 10%, поскольку приобретение такого пакета акций уже требует согласия регулятора.
- Вторая – номинальные хозяева, при которой в компании несколько акционеров, которые лишь скрывают под своими фамилиями реальных владельцев. Таким образом, на бумаге владельцы – одни люди, тогда как фактически владелец – другой.
- Третья – трастовые конструкции, когда украинские бенефициары могут прятаться от раскрытия, пользуясь иностранными (офшорными) компаниями, иностранными номинальными держателями акций или трастами.
- Четвертая – "закольцовки", когда страховщик де-факто владеет сам собой, тогда как владельцем миноритарного пакета может быть малоизвестное физическое лицо. Это ситуация, когда владелец вроде бы есть, а вроде бы и нет.
В Нацбанке сообщили, что вскоре регулятор планирует утвердить положение о раскрытии структур собственности.
"Этот документ потребует полного раскрытия истинных владельцев небанковских финансовых учреждений, в том числе и страховых компаний. Участникам рынка будет предоставлена возможность доказать реальность своих владельцев и время на согласование структуры с требованиями регулятора", - приводятся в сообщении слова Смаля.
Что этому предшествовало
- По результатам проверки отчетности за второе полугодие 2020 года Национальный банк установил, что обязательные финансовые нормативы нарушили 46 страховых компаний и 9 кредитных союзов.
