Отмечается, что российские власти пытаются обеспечить хотя бы часть платежей за товары и услуги при помощи криптовалют.
Экономика Российской Федерации столкнулась с серьезными проблемами в связи с санкциями Запада и огромными расходами на войну против Украины. Главной проблемой стала торговля с иностранными партнерами, но тут на помощь пришли криптовалюты.
Издание The Telegraph пишет, что ранее Центробанк РФ под влиянием ФСБ, которая видела в криптовалютах угрозу для нацбезопасности, выступал против их использования. Однако, теперь же во Владивостоке работает сеть А7, позволяющая проводить подобные платежи с партнерами. Токен A7A5, созданный компанией, помогает осуществлять международную торговлю на миллиарды долларов.
A7 принадлежит молдавскому олигарху Илану Шору и российскому государственному оборонному банку "Промсвязьбанк" (ПСБ), которые находятся под санкциями.
Хотя большая часть торговли России остается легальной, иностранные банки могут столкнуться с серьезными штрафами, если будут работать с российскими финансовыми учреждениями. Предприятиям в РФ крайне затруднительно получать платежи за товары или осуществлять переводы зарубежным поставщикам.
Криптовалюта, которая работает в основном через нерегулируемые биржи, предлагает удобный обходной путь. Конвертация рублей в криптовалюту позволяет российским предприятиям работать в рамках отдельной финансовой системы.
"Это стало незаменимым для Кремля. Как только вы попадаете в мир криптовалют, вы, по сути, уже в деле. В этом мире нет никаких дополнительных проверок", - говорит директор-основатель Центра финансов и безопасности Королевского объединенного института оборонных исследований (Rusi) Том Китинг.
В сентябре подсанкционный совладелец А7 Шор заявил, что за 10 месяцев с момента запуска сеть помогла российским предприятиям осуществить международные расчеты на 7,5 трлн рублей (примерно 94,46 млрд долларов). По его словам, более половины этих платежей осуществлено в страны Азии.
Стоит отметить, что в мае Российский сельскохозяйственный банк заявил, что изучает возможность использования криптовалют для оплаты сделок с зерном. В июле оборонный конгломерат "Ростех" заявил, что введет стейблкоин - криптовалюту, привязанную к реальной валюте - с привязкой к рублю, а также разрабатывает соответствующую платежную сеть.
"Эти криптовалютные сети в первую очередь поддерживаются крупнейшими стратегически важными финансовыми учреждениями России, такими как ПСБ, ВТБ и ВЭБ. Похоже, что государство поддерживает реализацию этой идеи", - говорит Зак Тварозна из британского аналитического центра Open Source Centre.
Согласно данным аналитической компании Chainalysis, при помощи A7A5 осуществлено сделок на сумму более 87 млрд долларов. Токен торгуется в основном на Grinex - криптовалютной бирже, зарегистрированной в Кыргызстане.
При этом A7A5 используется для конвертации, а не прямой оплаты. A7A5 можно обменять на криптомонеты, обеспеченные долларом - в первую очередь, Tether (USDT), - которые затем используются для международных платежей в торговле.
"Токен A7A5 не торгуется на основном рынке. Он действительно ограничен небольшим количеством российских бирж и операторов, связанных с Россией. Он используется исключительно как инструмент для он-рампинга (конвертации, - УНИАН) рублей и их обмена на основные криптовалюты, такие как стейблкоины", - говорит глава отдела национальной безопасности Chainalysis Эндрю Фирман.
Однако на USDT обмениваются намного меньшие суммы, чем в целом проходят через A7A5. По данным Elliptic, с момента создания российского токена по состоянию на конец июля из А7А5 в USDT перевели около 3,3 млрд долларов.
Директор по разведке в Crystal Intelligence Николас Смарт говорит, что это отражает тот факт, что даже покупатели криптовалюты не заинтересованы в торговле с Россией.
По словам Китинга, Россия использует криптовалюту в основном для покупки у Китая электроники, микросхем и других компонентов для военно-промышленного комплекса. В свою очередь Смарт указал, что китайские предприятия могут конвертировать криптовалюту в наличные деньги в сети неформальных бирж - многие из которых находятся в Гонконге - а затем отправлять деньги в материковый Китай для оплаты счетов.
Но даже у криптовалюты есть пределы. Рынок стейблкоинов, привязанных к доллару, не достаточно велик, чтобы решить все проблемы России. Общий объем предложения Tether составляет 187 млрд долларов. Ожидается, что в этом году общий объем экспорта нефти и газа из России составит чуть менее 200 млрд долларов.
Великобритания, США и ЕС приняли меры по борьбе с использованием криптовалюты РФ, в том числе ввели санкции против Grinex и A7. Брюссель и вовсе запретил гражданам ЕС осуществлять прямые или косвенные транзакции с использованием A7A5.
Высокие процентные ставки Центробанка России и торможение экономики вызвали первое за пять лет падение инвестиций в Российской Федерации. Так, в III квартале инвестиции уменьшились на 3,1% г/г. Последний раз такое фиксировали в III квартале 2020 года.
При этом российские потребители готовятся к новой волне ускорения роста цен из-за повышения налогов, которое начнется в 2026 году. Тем временем в стране-агрессорке сокращается выпуск продуктов впервые с 2009 года из-за экономии россиян на еде.