Уже 4 год в Латвии идет ликвидация ABLV банка, из которых уже почти 3 года проходит так называемая проверка происхождения денежных средств клиентов, находящихся на счетах. На данный момент с уверенностью можно сказать, что те клиенты, которые до сих пор не получили осуществляемые банком ABLV выплаты, уже в ближайшее время получат из банка письмо, информирующее о том, что банк принял решение приостановить выплату средств и передать дело для дальнейшей проверки в Службу Финансовой Разведки (СФР).
До этого письма, скорее всего, сотрудники ликвидируемого банка предпринимали попытки связаться с конкретным клиентом, но не получили требуемой информации и документов, или не получили указанную информацию в надлежащем объеме. Речь здесь идет о правдоподобном и достоверном объяснении и обосновании легальности происхождения средств, в том числе с точки зрения экономической обоснованности и характера правовых сделок, в результате которых данные средства были получены. Причины здесь бывают разные – от нежелания заниматься поиском сбором запрошенных документов (иногда банк требует документы по сделкам, происходившим 10 и более лет назад) или объективной невозможности предоставить такие документы, до случаев, когда клиент информацию представлял, но ее объем или содержание по какой-то причине не устроили банк.
В случае, если банк высылает клиенту вышеуказанное письмо, латвийское законодательство предписывает, что банк обязан подать сообщение в СФР. После получения такого сообщения, СФР издает распоряжение о временной заморозке и проводит оценку правильности действий банка по заморозке. Такая оценка занимает 5-8 дней, по окончании которой СФР принимает решение о прекращении заморозки, что происходит крайне редко, либо, как это происходит в большинстве случаев, либо издает распоряжение осуществить заморозку.
В последнем случае такое решение должно быть мотивированным, что, однако, не означает что, что клиенту в определенных случаях не придется "читать между строк". Как и ранее, на этой стадии у клиента есть право подать пояснения о законности происхождения замороженных средств. Далее СФР продолжает оценивать полученную информацию о задержке производимых банком ABLV выплат. Такая оценка может продолжаться до 40 дней после изначального распоряжения о заморозке. По истечении этого срока заморозка средств прекращается или издается распоряжение о продлении заморозки средств на определенный период (как правило, не более 45 дней).
На этой стадии у клиента банка появляется право обжаловать распоряжение СФР следственному судье. Решение по такой жалобе принимается в течение 30 дней.
Если убедить суд в необоснованности заморозки не удалось, рассмотрение дела в СФР продолжается и занимает, как правило, около двух месяцев. По окончании рассмотрения опять принимается решение либо о прекращении процесса, либо о передаче материалов дела в полицию для возбуждения уголовного процесса о возможной легализации средств, полученных преступным путём. После начала уголовного процесса заморозка "превращается" в арест.
Наконец, последней инстанцией в этой категории дел является Окружной суд, решение которого суда обжалованию не подлежит.
Следует отметить, что в соответствии с латвийским законодательством, по данной категории дел не применятся презумпция невиновности. Таким образом, именно на клиенте банка лежит обязанность в доказательстве свое невиновности путем подачи документов и информации, подтверждающих законность сделки. Нетрудно сделать вывод, что именно от активных действий кредитора банка может зависеть судьба зависших в банке ABLV денежных средств.
Если у вас возникли какие-либо вопросы или необходима дополнительная консультация в связи с вышеуказанной информацией, просим обращаться к партнерам рижского бюро NJORD Law Firm - присяжному адвокату Дмитрию Колесникову (+37167313315, dk@njordlaw.lv) и присяжному адвокату Дмитрию Николаенко (+371 67 313 315, dn@njordlaw.lv).
